风险测评 C1 等级可参与哪些低风险场内品种交易
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您好,C1为保守型最低风险承受等级,监管实行严格的同级匹配原则,仅可参与场内R1级超低风险标准化品种,禁止所有中高波动、杠杆、股权类交易,可交易品类与合规规则如下。
(1)场内固收类无波动品种:可正常参与国债、地方政府债、政策性金融债场内交易,该类品种由国家或机构信用背书,本金安全性极高、价格波动极小,属于标准R1低风险品类,完全适配C1保守型风险承受标准。
(2)场内标准化回购类业务:可参与债券质押式逆回购、报价回购交易,交易期限固定、收益确定、到期本息刚性兑付,无价格波动风险,是C1等级核心合规理财工具,无本金亏损概率、交易规则稳健。
(3)低风险公募基金品类:可交易场内货币基金、短债基金、同业存单指数基金等R1级低风险基金,该类产品持仓以低信用等级固收资产为主,波动极低、回撤可控,符合C1投资者风险匹配要求,禁止参与股票、混合、权益类基金。
(4)券商保本类场内产品:可参与券商收益凭证等保本型场内理财,多数产品约定保本保息,收益固定或浮动极小,无投资风险,是C1等级专属合规增值工具,无任何本金亏损风险。
(5)严格禁止交易品类:C1等级禁止参与A股股票、创业板、科创板、北交所、可转债、ETF、期权、期货、融资融券等所有R2及以上中高风险品种,跨等级交易违反适当性管理规则,系统会直接拦截委托。
核心总结:C1保守型仅适配R1级超低风险品种,可交易国债、场内逆回购、报价回购、货币基金、短债基金、保本收益凭证;全面禁止股票、转债、期权、期货、杠杆类及所有中高波动品种,严格执行同级风险匹配原则。
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