现在开通可转债权限，资产、交易经验都有硬性监管要求，还要区分新老投资者，规则不一样，不少人容易混淆。2022 年 6 月 18 日之后新开股票账户，或是之前没开过转债权限的，两个门槛必须同时达标，少一个都办不了。

先说资产要求，要算开通前连续 20 个交易日的账户日均自有资产，不能低于 10 万元。现金、持仓股票、场内基金、国债理财都计入，但两融借来的股票和资金不算。举个实际例子，您的账户只放 5 万股票，连续 20 天都达不到日均 10 万，线上办理直接被系统驳回；后来转入一笔理财，20 日日均刚好够线，才顺利开通。这里要注意是日均，不用每天卡 10 万，短期转入资金摊平 20 天数值就能达标，权限开通后再转出资产也不会收回资格。

交易经验标准是满 24 个月，计算起点是名下任意证券账户第一笔股票、场内基金成交，只开户不交易不算，跨券商的交易记录会合并累计。有人开户三年，但前两年只买逆回购，没有股票成交，交易经验依旧不足两年，没法开通。除这两项，还得风险测评到 C3 稳健型以上，多数券商要求 C4，完成转债知识答题、签署风险揭示书。

还有个老用户豁免规则，2022 年 6 月 17 日前已经开通可转债权限的，不用管 10 万资产和两年交易经验，直接正常交易。普通股票账户默认不带转债权限，没开通只能卖出手里原有转债，不能申购新债、二级市场买入。整套标准沪深交易所统一执行，各家券商审核口径没有差别。