根据证监会发布的《证券期货投资者适当性管理办法》，投资者被划分为普通投资者与专业投资者两大类，其中普通投资者在信息告知、风险警示等方面享有更充分的特别保护。对于普通自然人而言，若要被认定为专业投资者，并非满足某一项条件即可，而是必须同时符合以下两条标准。
第一条标准关乎资产与收入规模，即投资者名下的金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元。这里所说的金融资产是一个较为宽泛的概念，涵盖了银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。
第二条标准关乎投资经验或专业资质，即投资者要么具备2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等领域的投资经历；要么具备2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作的从业经历；要么属于专业金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师或律师。需要注意的是，若普通投资者暂时不满足上述条件，但金融资产不低于300万元或近3年年均收入不低于30万元，且具备1年以上投资或相关从业经历，也可以向经营机构书面申请转化为专业投资者，但最终是否同意转化由经营机构自主决定。