一、转户前准备

转户须在交易日9:00-16:00操作。办理前需要先做好这几件事：

清空资金：把原账户里的闲置资金全部转出到银行卡

停止所有操作：转户当天及前1个交易日，不要有交易、打新、逆回购、挂单等未了结操作

清理在途业务：赎回场内理财，终止自动定投、预约申购等功能

确认账户状态正常：无负债、无冻结、无质押记录

二、先开新券商账户（顺序不能反）

先不要销旧户，顺序不能反。在新券商APP上完成开户，选择“加挂已有沪深股东账户”，不要新开股东户。开户完成后，向新券商客户经理索要深A席位号（6位数字） ——这是深市转托管必填项。沪市不需要席位号。

三、原券商APP办理迁出

登录原券商APP，找到“业务办理-转户/销户”入口：

沪市股票（60开头） ：办理“撤销指定交易”。提交后当日解绑，不需要席位号。目前上交所已要求各券商为自然人投资者提供线上及现场两种撤销指定交易办理途径，多数券商APP已支持线上办理。

深市股票（00、30开头） ：办理“转托管”。准确填入新券商的深A席位号，勾选需要迁移的持仓提交。席位号填错会直接导致转户失败，提交前务必和新客户经理核对一遍。

四、T+1日到账确认

提交申请后，当晚券商清算完成后持仓开始迁移，次一交易日（T+1）全部到账新账户。登录新券商APP，核对股票、ETF、基金持仓数量和成本价，确认无资产遗漏。

五、几个需要留意的地方

两融、期权账户无法直接线上转户，需先结清负债、平仓注销后方可办理

创业板、科创板、北交所、港股通等权限，转户后需要在新券商重新开通（满足资产和交易经验要求即可）

转户不影响持仓市值和打新额度

原券商不得以任何理由拖延或拒绝办理撤销指定交易

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