投资者开户时必须参与的风险测评是什么,测评等级划分及对应的股票交易权限有何关联?
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您好,股票开户风险测评是证券公司依据证监会适当性管理规定,对投资者风险认知、风险承受能力、投资经验、资产状况开展的标准化测评,是开户的必填环节,未完成测评无法开通交易权限,测评结果终身备案,变更信息需重新测评。

风险测评将投资者划分为五个等级,从低到高为C1(保守型)、C2(稳健型)、C3(平衡型)、C4(进取型)、C5(激进型)。

权限匹配规则严格对应等级:C1保守型仅可交易国债、理财、低风险固收产品,禁止交易股票;C2稳健型可交易沪深主板股票、国债、普通基金,不可参与创业板、科创板、北交所股票及高风险衍生品;C3平衡型可交易主板、创业板普通股票,满足基础权限要求,无法参与科创板、北交所等高风险板块;C4进取型可交易主板、创业板、科创板、北交所全部普通股票,可参与部分融资融券、期权预约权限;C5激进型可开通全部股票交易权限及各类高风险证券业务。投资者需根据自身测评等级匹配交易品种,超风险交易需签署风险确认书,禁止券商违规为投资者开通超出风险等级的交易权限。


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