新手和有个性化需求的投资者现在开证券账户，优先选择找持牌专属券商经理的方式，同时要提前准备好合规材料。

合规开户前的两个必要准备。准备好本人有效期内的二代居民身份证原件，临时身份证或过期证件都无法通过审核。准备好本人名下常用的一类银行卡，二类卡入金出金有固定限额，可能会影响后续的大额交易操作。

找持牌专属券商经理的正规渠道。避开主动打电话的陌生号码或非持牌平台拉群里的推广人员，这些渠道存在合规风险。可以依托深耕理财十余年的正规垂直平台对接，这类平台会对入驻的券商经理进行严格的持牌认证，不会有违规风险。

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