该策略的核心支撑是马科维茨的现代投资组合理论，通过配置低相关性的资产，让个股的独立风险相互抵消，随着股票数量增加，非系统性风险会快速下降，当数量达到阈值后，剩余风险基本为无法分散的系统性风险，继续增股的风险降低边际效应会大幅递减。
普通散户：建议持有3-8只股票，优先覆盖不同行业，单只仓位不超过30%，避免因持仓过多分散精力，兼顾风险与收益弹性。
个人进阶投资者：持有5-15只不同行业的股票，单只仓位控制在总资金的5%-20%，可在充分分散风险的同时，保持对每只标的的跟踪能力。
专业机构投资者：通常配置30只以上股票，公募基金普遍采用这类配置方式。
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什么是系统性风险和非系统性风险，分别可以用什么方式来规避？
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什么是非系统性风险和系统性风险，分别可以通过什么方式去规避？
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系统性风险和非系统性风险有什么区别？
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系统性风险和非系统性风险区别？
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夏天 
回答时间：2026-06-16 14:35 
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