分散投资是指将资金分配到不同资产、行业或标的中，以降低单一资产波动对整体组合的冲击。其核心原理是通过资产间低相关性，平滑收益曲线，减少非系统性风险。但“持有股票数量越多风险越低”并非绝对成立：当持股数量从1只增至15–20只时，非系统性风险显著下降；超过30只后，边际风险递减效应趋缓，甚至可能因过度分散导致管理成本上升、研究深度不足，反而增加“伪分散”风险；若所有股票同属高相关性行业（如全部为科技股），即使数量多，仍无法规避系统性风险。因此，有效分散需兼顾数量、行业分布与资产相关性，而非单纯追求持股数量。
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什么是分散投资，只买多只同行业股票算不算有效分散风险？
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回答时间：2026-06-15 11:04 
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