您好！基金净值是每份基金单位的净资产价值，它的计算方式是用基金的总资产减去总负债后，再除以基金发行的总份额。公式为：基金单位净值 =（总资产 - 总负债）/基金总份额。

影响基金净值的关键决定性因素主要有以下几点：
一是基金所投资资产的市场表现。如果基金投资的股票、债券等资产价格上涨，基金净值通常会上升；反之则下降。比如股票型基金，其净值会随着所投资股票的涨跌而波动。
二是基金的分红和拆分。基金分红会使基金净值下降，因为分红是将基金资产的一部分以现金形式返还给投资者。而基金拆分则是将一份基金按照一定比例拆分成多份，拆分后基金净值会相应降低，但投资者持有的基金总价值不变。
三是基金的管理费用和托管费用。这些费用会从基金资产中扣除，从而影响基金净值。

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