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1、办理方式:70岁以上必须临柜,不可线上自助;提前电话预约营业部,确认办理时间与材料。
2、必备材料:本人有效期内身份证、一类银行卡,建议家属陪同,协助核对信息与签署文件。
3、风险测评:需完成C4及以上风险测评,签署《高龄投资者风险揭示书》,双录确认风险认知。
4、券商选择:优先广发、华泰、国泰海通,网点多、适老服务完善,APP有长辈模式,操作简便。
5、佣金申请:临柜时通过专属客户经理可申请低佣金,费率透明无隐形收费,开户全程免费。
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