您好！基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值 - 基金负债）/ 基金总份额。累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额，它反映了基金从成立以来的总体收益情况。

计算基金净值的细节步骤如下：
1. 确定基金资产总值：这包括基金投资的股票、债券、现金等各类资产的价值总和。基金公司会在每个交易日结束后，对这些资产进行估值。例如，对于股票资产，按照当日收盘价计算；对于债券资产，根据债券的市场价格或估值模型来确定价值。
2. 计算基金负债：基金负债包括应付的管理费、托管费、交易费用等。这些费用会在基金资产中扣除。
3. 计算基金总份额：基金总份额是指基金发行在外的所有份额数量。如果有新的投资者申购基金或原有投资者赎回基金，基金总份额会相应发生变化。
4. 最后，将基金资产总值减去基金负债，再除以基金总份额，就得到了基金单位净值。

不过，对于普通投资者来说，不需要自己去计算基金净值，基金公司会在每个交易日结束后公布基金的单位净值和累计净值。您可以通过基金公司官网、第三方基金销售平台等渠道查询。

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