一、开通条件（缺一不可）
资产门槛（最关键）
申请开通前 20 个交易日，证券账户 + 资金账户 日均资产≥50 万元（不含融资融券负债）上海证券交易所。
算：现金、股票、基金、债券、理财、逆回购等自有资产。
不算：融资融券借入的资金 / 证券上海证券交易所。
举例：放 100 万满 10 天，或 50 万满 20 天，均达标。
交易经验≥24 个月
从 首笔证券交易日期 起算（非开户日），跨券商可累计。
计入：A 股、B 股、可转债、新三板交易。
不计：基金申赎、期货、期权、港股通。
风险测评等级
必须为 C4（积极型）或 C5（激进型）。
不够：在 APP 内重新测评即可。
科创板知识测评≥80 分
券商 APP 内答题（10 题左右，单选 / 多选 / 判断），可重考。
签署风险揭示书
电子签署《科创板股票投资者风险揭示书》上海证券交易所。
年龄提示
≤70 岁：全程线上办理。
＞70 岁：多数券商要求临柜办理。