您好！基金净值通常在每个交易日的晚上进行更新，一般是在当天晚上8点到10点左右，但不同基金公司和基金产品可能会存在一定的时间差异。

决定基金净值的因素有很多，主要包括以下几个方面：
1. 投资标的价格波动：如果基金主要投资于股票，那么股票市场的涨跌会直接影响基金净值。当所投资的股票价格上涨时，基金净值通常会上升；反之则下降。例如，如果一只基金重仓了某只股票，该股票当日涨停，那么这可能会带动基金净值有较为明显的增长。
2. 基金的持仓结构：基金投资的资产类别、行业分布等持仓结构会影响净值。不同行业在不同时期的表现差异较大，如果基金集中投资于某个热门行业，在该行业表现良好时，基金净值可能快速增长；但如果该行业遭遇困境，基金净值也会受到较大冲击。
3. 基金的费用：基金在运作过程中会产生各种费用，如管理费、托管费等，这些费用会从基金资产中扣除，从而影响基金净值。费用越高，对基金净值的侵蚀就越明显。
4. 分红：当基金进行分红时，会将一部分收益以现金或基金份额的形式返还给投资者，这会导致基金资产减少，从而使基金净值下降。

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