一、盈利能力（赚钱能力）
净利润 & 净利润增速持续逐年增长最好，忽大起大落、亏损暴雷直接排除。
ROE 净资产收益率长期稳定 **＞15%** 是优质公司标准，越低越平庸。
毛利率、净利率毛利率高 = 有护城河、产品有定价权；持续下滑说明竞争恶化。
二、营收质量（收入真假 + 成长性）
营业收入 & 营收增速营收稳定增长，才是真实主业景气；只涨净利不涨营收多是做账。
三、偿债安全（不暴雷）
资产负债率一般 ** 低于 50%** 稳健；过高容易资金链断裂、暴雷退市。
四、现金流（真金白银）
经营活动现金流净额常年跟净利润匹配才是真赚钱；有利润没现金流，大多是纸面富贵、赊账做账。
五、估值性价比（不买高位泡沫）
PE、PB 历史分位低估分位 + 业绩向好 = 安全；高估值 + 业绩下滑 = 高位陷阱。
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老牛经理熊熊 
回答时间：2026-05-12 09:20 
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