机构户开「债券合格投资者（专业投资者）」，要么属于持牌金融机构/产品/社保类（直接认定），要么作为普通法人满足净资产≥2000万+金融资产≥1000万+2年投资经历，向券商提交材料即可开通 。

一、合格投资者条件（满足其一即可）

1）直接认定（无需资产证明）

- 持牌金融机构：券商、期货、基金、银行、保险、信托、财务公司等 。
- 金融机构发行的产品：资管计划、理财、信托、私募基金（已备案） 。
- 社保/年金/慈善基金、QFII/RQFII 。

2）普通法人（必须同时满足）

- 最近1年末净资产≥2000万元（审计报告） 。
- 最近1年末金融资产≥1000万元（报表+对账单，含股票、债券、基金、理财等） 。
- 2年以上证券/基金/期货/外汇等投资经历（合同、交易记录等佐证） 。

二、必备材料（机构户）

1. 营业执照副本复印件（加盖公章）。
2. 法定代表人身份证明复印件+签字样本。
3. 经办人身份证原件及复印件、法人授权委托书（注明“开通债券合格投资者权限”，盖公章+法人签字）。
4. 资产与经历证明（普通法人必交，直接认定类免）：- 上一年度审计报告（净资产达标）。
- 金融资产清单+对账单（1000万达标）。
- 投资经历证明（交易记录、产品合同等）。
5. 风险揭示书、适当性评估问卷、业务开通申请表（券商现场/线上签署，盖公章）。

三、开通流程（券商端，1–2个工作日）

1. 机构账户已开好（沪深股东账户/资金账户）。
2. 准备上述材料，联系机构业务经理或临柜提交。
3. 券商做适当性审核+专业投资者认定。
4. 签署债券交易风险揭示书、开通权限。
5. 审核通过后，当日或次日生效，可交易私募债、ABS、特定债券（H债）等全品种