一、普通场外开放式基金（股票型 / 混合型 / 债券型等主流场外基金）

1,交易日 15:00（下午 3 点）前买入：按照当日收盘后的基金单位净值计算成交价格。
举个例子：周一下午 2 点提交申购，计价采用周一晚间公布的净值。

2,交易日 15:00（下午 3 点）之后买入：这笔申购会顺延至下一个交易日受理，按下一个交易日的收盘净值计价。
举个例子：周一下午 4 点买入，等同于周二提交订单，计价使用周二晚间更新的净值。

3,节假日、周末全天买入：全部算作节后第一个交易日 15 点前的委托，按节后首个交易日净值结算。

二、特殊品种区分

1,场内 ETF/LOF 基金：和股票一样，盘中实时撮合成交，买入价格是当时盘中实时市价，不受下午 3 点时间分界规则约束；

2,货币基金：多数平台执行 15 点分界，15 点前买入 T+1 开始计算收益，15 点后买入则 T+2 起息。

如果你想了解各大券商基金申购费率对比、场内场外基金操作差异，获取基础资产配置指导以及两融相关资讯：
微信搜索关注【叩富问财】服务号
对话框回复：两融开通流程 系统自动推送对接方式，领取一对一答疑服务！