绝大多数情况不需要去营业部，主流券商都支持在 APP 线上自助开通新三板（基础层 / 创新层）交易权限。只有少数特殊情况才需要临柜办理。
一、线上开通（主流、首选）
前提：你已有该券商的 A 股证券账户，且满足：

创新层：前 10 日日均资产≥100 万、2 年交易经验、风险测评C4/C5
基础层：前 10 日日均资产≥200 万、2 年交易经验、风险测评C4/C5

开通路径（券商 APP 通用）：

登录 APP → 业务办理 / 权限开通 → 搜索「新三板 / 股转系统」
选择开通层级（基础层 / 创新层），系统自动校验资产、交易经验
完成新三板知识测评（≥80 分）、签署《特别风险揭示书》
提交后，T 日审核、T+1 生效，无开户费

二、必须去营业部临柜的特殊情况（极少）

年龄 **≥70 周岁 **（高龄投资者，券商要求临柜面签风险）
身份核验异常、账户信息不全、风险测评无法线上更新
部分小券商未上线线上开通功能（提前问客服确认）
机构投资者、特殊专业投资者（需临柜提交材料）