您好！基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值 - 基金负债）/ 基金总份额。累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额。

如果您能和我说说您具体的理解内容，我可以帮您看看是否正确。

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