为你介绍上海立信会计金融学院在中国大学MOOC（慕课）开设的《个人理财》课程。

课程概况
- 开课时间：2026年03月02日 - 2026年06月26日，目前进行至第1周，共17周。
- 学时安排：3 - 5小时每周。
- 参与人数：已有503人参加。

课程特色
个人理财与个人家庭生活联系紧密，课程结合中国金融市场，讲授投资、住房、教育、保险、退休、税收、遗产、家庭财务管理等内容，具有综合性、实务性和实用性很强的特点。课程内容对接国际金融理财师（CFP）知识体系。

授课目标
1. 把握正确的理财理念，了解基本的理财知识。
2. 熟悉重要的理财产品，具备一定的理财产品分析和鉴别能力。
3. 掌握基本的理财原则和技能，能进行简单的理财规划。
4. 提高财商，学以致用，指导自身的理财实践。

课程大纲
1. 个人理财导论：讲述个人理财的基本概念、规划价值、起源与发展，以及中国个人理财业务迅速发展的背景。
2. 投资规划：介绍货币市场基金、银行现金管理类理财产品、国债、指数基金、私募基金等理财工具，以及价值投资、基金定投、资产配置等投资策略。
3. 住房规划：包括住房规划概述、购房与租房决策、购房规划步骤与方法、购房成本与贷款规划。
4. 教育规划：强调子女教育投资的重要性，介绍教育金规划的特殊性、原则和步骤，以及教育投资规划工具及使用，并进行案例分析。
5. 保险规划：涵盖对保险的基本认识、人寿保险、人身意外伤害保险、医疗保险、重大疾病保险等险种，以及保险规划原则。
6. 退休规划：阐述退休规划的重要性，介绍美国养老保障三支柱和中国养老三大支柱，以及退休规划的原则。
7. 税收和遗产规划：讲解个人所得税、个人税收规划概述、遗产规划概述、遗产规划工具，并进行案例分析。
8. 家庭财务管理：涉及家庭资产负债表、家庭收入支出表、家庭财务结构分析和家庭财务比率分析。
9. 综合理财规划：介绍个人理财规划流程和理财规划书的撰写。

学习支持
- 补充学习资料：课程提供理财案例、理财研究报告、理财法律法规等作为补充学习材料，帮助学员拓宽学习视野。
- 在线答疑：教学团队老师和助教会及时解答学员的疑惑，陪伴学员共同完成学习旅程。

评分规则
课程总评成绩 = 讨论20%（讨论1次1分，20次及以上20分）+ 每章单元测验40%（允许2次，取最高分）+ 考试40%（只允许1次）。

授课老师
- 陈兵（教授）
- 李文（讲师）
- 周新辉（副教授）

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