股票波动率常用“历史波动率”与“隐含波动率”两种，日常计算以历史波动率最为直观，步骤如下：

1. 取连续N日收盘价（常用20、60或252个交易日）。
2. 计算每日对数收益率：r_t = ln(P_t / P_{t-1})。
3. 求这N个r_t的标准差σ_daily。
4. 年化波动率 = σ_daily × √252（252为年交易日数）。

示例：过去20个交易日，日收益率标准差1%，则年化波动率≈1%×√252≈15.87%。

若用Excel，公式：=STDEV.S(对数收益率区域)*SQRT(252)。

隐含波动率则需借助期权定价模型反推，普通投资者可直接查看行情终端的“IV”指标。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。