基金净值更新时间因基金类型而异。一般来说，普通开放式基金的净值会在交易日晚上更新，通常在晚上 9 点到 11 点左右。QDII 基金和港美基金的净值更新会比普通基金晚一天，因为它们涉及不同的市场交易时间和结算流程。

关键环节在于基金资产的估值。基金公司会在每个交易日结束后，对基金持有的各类资产（如股票、债券、现金等）按照一定的估值方法进行计算。比如，股票一般按照收盘价来估值，债券会根据其市场价格或相关模型进行估值。然后将这些资产的总价值扣除基金的负债，再除以基金的总份额，就得到了基金的单位净值。

基金净值的更新和计算比较复杂，而且不同类型基金差异较大。如果你想轻松获取准确的基金信息，盈米启明星 APP 就很不错，你可以盈米启明星小程序或APP APP 并添加店铺叩富，里面有丰富的基金数据和详细解读。

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