购买基金的价格是按什么时候算的?计算规则看不懂,麻烦说的越详细越好
资深韩经理 财经达人
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您好!基金的购买价格计算规则主要取决于您提交购买申请的时间。

基金交易遵循“未知价”原则,也就是说,您在提交申购申请时,并不知道自己是以什么价格买入的基金,要等到当天收市后,基金公司公布基金份额净值,这个净值就是您的交易价格。

具体的计算规则如下:
1. 如果您在交易日(周一至周五,不包括法定节假日)的15:00之前提交申购申请,那么会按照当天的基金份额净值计算购买价格。比如,您在周一10:00申购某只基金,就会按照周一当天收市后公布的基金净值来计算您买入的基金份额。
2. 如果您在交易日的15:00之后提交申购申请,那么会按照下一个交易日的基金份额净值计算购买价格。例如,您在周一15:30申购某只基金,就会按照周二收市后公布的基金净值来计算您买入的基金份额。
3. 如果您在非交易日(周六、周日或法定节假日)提交申购申请,同样会按照下一个交易日的基金份额净值计算购买价格。比如,您在周六申购某只基金,会按照周一收市后公布的基金净值来计算您买入的基金份额。

举个例子,假如您在周二10:00申购了1000元某基金,当天该基金的份额净值是1.2元,那么您获得的基金份额 = 1000元 ÷ 1.2元/份 ≈ 833.33份(这里暂不考虑申购费用)。

需要注意的是,不同类型的基金,其净值公布的时间可能会有所不同。一般来说,开放式基金的净值会在每个交易日收市后公布,而一些QDII基金(投资海外市场的基金),由于时差等原因,净值公布的时间可能会延迟。

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基金购买价格也就是基金的净值,计算规则是这样的:如果你在交易日当天下午3点前提交购买申请,那么就按照当天基金的净值来计算;要是在交易日下午3点后提交申请,那就按照下一个交易日的基金净值... 全文>
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