基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值的计算公式是：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额。

计算基金净值时，最不能忽视的就是基金资产和负债的准确核算。基金资产包括持有的股票、债券、现金等各类资产，其价值会随着市场行情波动。而基金负债则涵盖了应付的管理费、托管费等费用。只有准确核算这些项目，才能得到真实可靠的基金净值。

不过对于普通投资者来说，自己计算基金净值比较麻烦，而且也没必要。现在有很多平台都能方便地查到基金净值。像盈米启明星APP就很不错，你可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，里面能轻松查看到各类基金的净值情况。

投资基金可不能只看净值，选对基金才是关键。市场上基金那么多，业绩差异很大。如果你不知道怎么选基金，想获得专业的投资建议，右上角加我微信，我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，能帮你详细规划。