您好！基金净值是指每份基金单位的净资产价值，它的计算方式大概如下：

基金单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额

基金总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款等的价值总和；基金总负债是指基金运作过程中所产生的负债，比如应付的费用等；基金总份额就是基金发行在外的总份数。

举个例子，假如一只基金的总资产是10亿元，总负债是1亿元，总份额是5亿份，那么该基金的单位净值 =（10 - 1）÷ 5 = 1.8元。

不过，基金净值每天都会随着基金资产的价值变动而变化，一般在每个交易日结束后，基金公司会根据当天的资产情况计算并公布基金净值。

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