一、个人投资者核心开通条件（2026年通用）

1. 资产门槛：申请前20个交易日，证券+资金账户日均资产≥50万元（不含两融融入资金/证券） 。
2. 交易经验：满24个月A股/北交所/新三板交易经验（从一码通首笔成交起算，跨券商累计） 。
3. 风险测评：C4（积极型）及以上。
4. 知识测评：通过北交所知识测试，≥80分合格。
5. 年龄：18–69周岁可线上开通；70周岁及以上需临柜。

二、重要豁免规则（已开科创板）

已开通科创板权限，直接豁免资产与交易经验要求，仅需满足C4风险等级、签署风险揭示书即可开通 。

三、资产与经验认定要点

- 可计入资产：现金、股票、基金、债券、场内理财等；不含两融融入资金/证券、银行理财、场外理财 。
- 经验认定：以首笔A股/B股/北交所/新三板成交日期为准，不是开户时长 。
- 权限生效：开通后T+0或T+1生效，可交易8开头股票、参与北交所打新（无市值门槛，全额预缴资金）。