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ETF的费率主要包括交易费、管理费、托管费和销售服务费等,具体情况如下:
交易费用
1. 佣金:通常由券商收取,默认万2.5 - 万3 (1万元交易收2.5 - 3元),可协商至更低,注意有单笔最低5元门槛(部分证券公司没有最低收取5元的规定)。交易佣金是双向收取的,也就是在买入基金、卖出基金的时候,都要收取。比如交易金额为10000元,佣金费率为万分之三,那么交易佣金 = 10000×万分之三 = 3元,如果该证券公司有最低5元的要求,手续费就是5元;若没有此标准,手续费就是3元。
2. 交易所费用:包括经手费和结算费,通常每张合约合计为1.6元。
3. 过户费:上海证券交易所等部分交易所对ETF交易收取过户费,沪市ETF按成交金额的0.001%双向收,深市无此费用,金额相对较小可忽略。
4. 印花税:通常买入和卖出ETF均无印花税。
持有费用
1. 管理费:主动管理型的ETF基金管理费一般在1%到1.5%之间;宽基ETF主流年化0.15% ,行业/主题ETF稍高(0.5% - 0.8%)。每日应计提的管理费 = 基金资产净值×管理费率÷365 。例如某ETF基金资产净值为1亿元,管理费率为0.5%,则每日计提的管理费为100000000×0.5%÷365≈1369.86元。
2. 托管费:通常较低,一般在每年0.1%左右,宽基ETF主流年化0.05% 。每日应计提的托管费 = 基金资产净值×托管费率÷365 。例如某ETF基金资产净值为1亿元,托管费率为0.1%,则每日计提的托管费为100000000×0.1%÷365≈273.97元。
3. 销售服务费:部分ETF在赎回时可能需要支付,通常按日或按年从基金资产中扣除。若按年收取,销售服务费 = 基金资产净值×销售服务费率;若按日收取,每日销售服务费 = 基金资产净值×销售服务费率÷365 。
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