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1.提前联系客户经理:避免直接通过官网或APP自助开户,此类渠道通常按默认费率(约万分之三)执行。通过线上渠道找到中信建投的客户经理,主动说明投资需求(如资金量、交易频率、投资计划等),例如明确告知“有50万资金,每月交易10次,主要投资股票”,以便客户经理制定针对性优惠方案。
2.协商费率细节:重点协商含规费的佣金标准,确认无资金门槛、长期有效且无隐性收费。要求客户经理提供书面或截图形式的费率确认单,作为后续核对依据。了解附加服务,如是否提供免费投研报告、新客理财券、Level-2行情等,综合评估性价比。
3.持续沟通与调整:若后续资金量增加或交易频率提高,可再次联系客户经理申请进一步降低费率。关注中信建投的优惠活动,如新客户开户低手续费、交易返现等,及时参与以获取额外优惠。
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