您好！基金净值是每份基金单位的净资产价值，它的计算方式如下：
基金单位净值 =（基金资产总值－基金负债）÷基金总份额。
基金资产总值是指基金拥有的各类资产的价值总和，包括股票、债券、银行存款等；基金负债是指基金运作过程中产生的各项费用等；基金总份额就是基金发行在外的总份数。

计算基金净值的关键环节在于准确核算基金资产总值和基金负债。对于基金资产总值，需要及时、准确地评估持有的各类资产的市场价值。比如，持有的股票要按照当天的收盘价来计算价值，债券要根据其票面利率、剩余期限等因素来估值。而基金负债的核算也不能有差错，各类费用的计提要符合规定。

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