您好，基金净值指的是每份基金单位的净资产价值，它是通过基金的总资产减去总负债后，再除以基金发行的总份数得出的。公式为：基金单位净值 =（总资产 - 总负债）÷基金总份数。

基金净值有两个关键环节，一是基金资产估值，基金管理人要定期对基金持有的各类资产进行估值，像股票按收盘价估值，债券按第三方估值机构的数据估值等。估值准确性直接影响净值的真实性。二是净值披露，基金管理人要按规定时间和方式披露净值，开放式基金通常在每个交易日结束后披露当日净值，投资者依据披露的净值进行申购、赎回等操作。

了解基金净值很重要，但投资不能只看净值。我们盈米叩富团队打造了一系列基金组合，能帮您更好地进行投资。
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