您好！基金净值分为单位净值和累计净值。

单位净值的计算公式为：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。基金总资产是指基金拥有的所有资产的价值总和，包括股票、债券、银行存款等；基金总负债是指基金运作过程中所产生的负债，如应付的管理费、托管费等；基金总份额则是指当前发行在外的基金份额总数。

累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额。其计算公式为：累计净值 = 单位净值 + 累计分红金额。

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