您好！基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是指当前基金每份基金份额的价值，它的计算公式是：单位净值=（基金总资产 - 基金总负债）÷基金总份额。累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额，反映了基金自成立以来的总体收益情况。

不过，普通投资者自己计算基金净值比较困难，因为准确获取基金的总资产、总负债等数据并不容易，这些数据通常是由基金公司和专业的基金托管银行来核算的。基金公司会在每个交易日结束后，根据当天的市场情况计算出基金的净值，并在规定时间内进行公布。

我们盈米基金叩富团队有专业的投研团队，能为您解读基金净值等专业数据背后的含义。我们精心打造了一系列基金组合，能满足不同投资者的需求。
【叩富安盈组合(R2)】：收益在4%-6%，是您资产配置的财富“压舱石”。它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。我们将绝大部分（最高可达100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤4 - 6%），实现相对稳定的回报。
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