基金净值就是每份基金的价值。它是根据基金所拥有的资产，比如股票、债券、银行存款等，扣除负债后，再除以基金总份额得出来的。举个例子，如果一个基金资产总值是 1 亿元，负债是 1000 万元，基金总份额是 9000 万份，那基金净值就是（1 亿 - 1000 万）÷ 9000 万 = 1 元。

基金净值是每天更新的，开放式基金的净值一般在每天收盘后（15:00）计算出来，晚上会公布当天的净值。封闭式基金的净值也是每天计算，但公布频率可能没那么高。不过基金净值也不是唯一衡量基金好坏的标准，有的基金净值高是因为成立时间长、业绩好，不断分红等；有的基金净值低可能是刚成立不久，或者历史业绩不太好。

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