您好！基金净值就好比是每个基金份额的“身价”，它是通过基金的总资产减去总负债后，再除以基金份额总数得出的。简单来说，它反映了每份基金实际所代表的价值。

比如说，一只基金的总资产是10亿元，总负债是2亿元，基金份额总数是8亿份，那么它的基金净值就是（10 - 2）÷ 8 = 1元/份。

基金净值会随着基金投资组合中资产的价格波动而变化。如果基金投资的股票、债券等资产价格上涨，基金净值就会上升；反之，基金净值就会下降。

基金净值是投资者买卖基金时的重要参考依据。在申购基金时，投资者是以当时的基金净值为基础来计算申购份额的；在赎回基金时，也是以赎回当日的基金净值为基础来计算赎回金额的。

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