我很好奇,确认份额当天计算收益吗,是如何规定的呢?
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下面是资深赵经理的回答,如果对该问题还有疑问,欢迎问一问进一步咨询。
您好!基金确认份额当天是否计算收益,要根据基金类型来定。
对于货币基金,一般是T+1确认份额,在确认份额当天开始计算收益。比如您在周一15:00前申购货币基金,周二确认份额,周二就开始计算收益;如果在周一15:00后申购,相当于周二的申请,周三确认份额,周三开始计算收益。
对于债券基金、股票基金、混合基金等非货币基金,通常也是T+1确认份额,但收益是从确认份额后的下一个交易日开始计算。例如您在周一15:00前申购这类基金,周二确认份额,周三开始计算收益;若在周一15:00后申购,周二的申请,周三确认份额,周四开始计算收益。
这里的T日指的是交易日,交易日是指除周末和法定节假日之外的工作日,且申购时间要在15:00之前,如果在15:00之后申购,就会算到下一个交易日的申请。
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