基金净值简单来说，就是每份基金的价值。它是基金公司根据基金资产的市场价值，扣除负债后，再除以基金总份额得出来的。比如一只基金的资产总值是10亿元，负债是1亿元，总份额是5亿份，那它的基金净值就是（10 - 1）÷ 5 = 1.8元。

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值就是当前每份基金的价值，而累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红和拆分金额，能更全面地反映基金的历史业绩。

基金净值一般在每个交易日收盘后，由基金公司进行计算和公布。开放式基金的交易就是以当天的基金净值来进行的，不过要在下午3点前提交申购或赎回申请，3点后提交的申请就按下一个交易日的净值计算啦。

基金投资是个技术活，选对基金很关键，不同基金的净值走势差异很大。如果你不知道怎么挑选基金，或者想了解更多基金投资的细节，盈米启明星这个APP就很不错，你可以下载它并添加店铺“叩富”。要是还有疑问，也可以，我会给你详细解答。