基金净值更新时间通常在工作日晚上 22:00 之后，不过不同类型的基金更新时间会有差异。像普通开放式基金一般在当天晚上更新；QDII 基金和港美基金由于涉及不同市场交易时间和时差，净值更新通常会比普通基金晚一天。

基金净值的计算依据是基金资产的公允价值。简单来说，基金公司会在每个交易日收市后，对基金持有的各类资产，比如股票、债券等，按照市场收盘价或特定的估值方法来确定其价值，然后扣除相关费用，再除以基金总份额，就得到了基金单位净值。

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