您好！基金净值是指每份基金单位的净资产价值，它是衡量基金价值的一个重要指标。简单来说，基金净值就像是基金这一“商品”的单价。

基金在运作过程中，会投资于各种资产，如股票、债券等。这些资产的总价值会随着市场行情的波动而变化，再扣除基金的负债后，得到的净资产总额除以基金的总份额，就得到了基金净值。

例如，某只基金的净资产总额为1亿元，基金总份额为5000万份，那么该基金的净值就是10000÷5000 = 2元/份。

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值反映的是当前每份基金的实际价值；累计净值则考虑了基金自成立以来的所有分红、拆分等情况，能更全面地反映基金的历史表现。假如一只基金的单位净值是2元，累计净值是2.5元，这可能意味着该基金过去有过累计0.5元的分红或拆分等操作。

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