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下面是资深赵经理的回答,如果对该问题还有疑问,欢迎问一问进一步咨询。
您好!基金赎回确定日是否有收益,取决于基金的类型和交易规则。
对于货币基金来说,赎回申请当日(T日)如果成功受理,自下一个工作日(T + 1日)起不再享受收益。也就是说,基金赎回确认日(T + 1日)是没有收益的。比如,您在周一15:00前提交货币基金赎回申请,周二是赎回确认日,周二就不再有收益;若在周一15:00后提交赎回申请,视同周二的申请,周三是赎回确认日,周三无收益。
对于股票型基金、债券型基金、混合型基金等,在交易日15:00前提交赎回申请,当天的收益是算在投资者账户里的,即赎回确认日基金的涨跌情况不影响投资者的收益。因为交易按照当日的基金净值成交。例如,您在周二15:00前提交赎回申请,会按照周二的基金净值计算赎回金额,周三是赎回确认日,但周三基金的涨跌与您无关。如果在15:00之后提交赎回申请,则相当于下一个交易日的申请,按下一个交易日的基金净值计算赎回金额。
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