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10万国债逆回购1天的利息并非固定值,主要取决于交易时的年化利率、实际占款天数,同时需扣除少量手续费,具体收益可通过公式“利息=本金×年化利率÷365×天数”计算,日常情况下多数在几元到十几元不等,特殊时间点可能更高。
比如年化利率是2%,那10万一天的利息就是100000×2%÷365≈5.48元;如果利率涨到3%,利息就是100000×3%÷365≈8.22元;若当天的年化利率是2.5%,实际到手的利息大概是10万×2.5%÷365≈6.85元。一天期逆回购的手续费率为十万分之一,10万元收取1元,在计算净收益时需扣除。
另外要注意,实际计息天数不是按操作天数,而是按资金实际被占用的交易日计算,比如周四做1天期逆回购,能获得3天利息,相当于收益率提升3倍。通常在月末、季末或年末市场资金面紧张时,短期利率会明显上升。
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