您好，基金净值分为单位净值和累计净值。

单位净值的计算公式是：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷基金总份额。基金总资产是指基金所拥有的各类资产的价值总和，比如股票、债券等的价值；基金总负债是基金运作过程中产生的各类债务；基金总份额是指基金发行在外的总份数。

累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额。即累计净值 = 单位净值 + 基金成立后累计分红金额。

你可以跟我说说你的理解，我来帮你看看是否正确。另外，盈米基金叩富团队有专业的投研能力，如果有基金投资方面的需求，我们有一些出色的基金组合供你选择。
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