您好！基金交易遵循“未知价”原则。如果您在交易日当天上午购买基金，且在当天下午3点前完成交易，那么会按照当天基金的收盘净值来计算买入价格，也就是您说的算上午的价（这里以交易日下午3点为界限）。若在交易日下午3点之后购买基金，那么会按照下一个交易日的基金收盘净值计算买入价格。

比如，周一上午您申购了某只基金，且在下午3点前交易成功，那么就按周一下午3点该基金的收盘净值来确定您的买入价；要是周一下午3点之后申购，那就按周二下午3点该基金的收盘净值来计算买入价。

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