您好！基金净值是指每份基金单位的净资产价值，它是衡量基金业绩和投资者持有基金资产价值的重要指标。下面为您详细解释基金净值的相关内容。

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是当前基金总资产扣除总负债后的余额，再除以基金总份额得到的数值，其计算公式为：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。它反映了每份基金当前的实际价值，投资者买卖基金时的价格通常就是以单位净值为基础来计算的。

累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红及拆分的金额。累计净值能够更全面地反映基金自成立以来的总体业绩表现，让投资者了解到基金在整个运作期间的真实收益情况。计算公式为：累计净值 = 单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。

举个例子，假如某只基金的总资产为 1 亿元，总负债为 1000 万元，基金总份额为 5000 万份，那么该基金的单位净值 =（10000 - 1000）÷ 5000 = 1.8 元。如果这只基金成立以来每份累计分红 0.2 元，那么它的累计净值就是 1.8 + 0.2 = 2 元。

了解基金净值对于投资者来说非常重要，它可以帮助投资者评估基金的投资价值和业绩表现。不过，单纯看基金净值的高低并不能完全判断基金的好坏，还需要结合基金的历史业绩、投资策略、基金经理的管理能力等多方面因素进行综合分析。

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