选华宝证券客户经理，核心是“匹配需求+验证实力”。分三步：

1. 明确自身需求
高频交易：重点看佣金率（.2以下）、交易通道速度（问是否支持VIP极速柜台）。
资产配置：看其过往组合业绩、是否具备基金投顾资格（查中国证券业协会公示）。
打新/可转债：确认其能否提供额度预约、打新日历提醒等工具。

2. 验证专业度
要求提供近1年服务客户的收益回测（非保本承诺，仅看策略逻辑）。
现场测试：让其解读最新央行货币政策对持仓的影响，30秒内答不出关键传导路径（如MLF→LPR→债基久期）则淘汰。

3. 避坑细节
拒绝“保本高收益”话术，合规。
确认其在职状态：在华宝官网或APP“员工执业信息”中输入姓名+工号核验，避免遭遇“飞单”。

优先级排序：资深投顾（5年以上）＞佣金率＞附加服务。首次面谈带3个问题：①当前市场环境下如何调仓？②华宝条件单功能能否设置网格交易？③融资融券利率可否降至5.5%以下？答案直接反映其资源权限。

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