敢问,风险测评等级分为几类,有什么前车之鉴可以分享?
资深李经理 财经达人
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风险测评等级通常由低到高分为5级,各券商或银行的命名略有差异,但核心逻辑相近,以下为常见分类:
1. C1保守型:仅能接受本金极低波动,适配产品有货币基金、国债、存款等。
2. C2稳健型:可承受小幅波动,适配短债基金、同业存单指数基金、固收+等产品。
3. C3平衡型:能接受适中波动,可配置混合基金、二级债基、REITs等。
4. C4进取型:可承受较大波动,可参与投资股票型基金、港股通、期权买方等。
5. C5激进型:追求高收益且能承受本金大幅波动,可参与两融、期货、个股期权卖方等投资。

做风险测评有不少前车之鉴,一定要额外留心。一是等级不匹配将无法购买对应风险产品,比如C3就不能买分级B。二是测评结果有效期通常为1年,如果在这期间你的资产、收入、投资经验等情况出现重大变化时,需要主动重新测评,保证测评结果跟你想投资的品种相匹配。三是千万不要刻意调高等级,超出自己风险承受能力去买产品,很容易引发不理性的操作,造成不必要的损失。

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