请教各位前辈,风险测评等级分为几类关键环节是哪部分?
资深韩经理 财经达人
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在现行监管要求下,个人投资者风险测评结果一般分为C1—C5五级,对应产品风险等级R1—R5:
- C1保守型:仅可购买R1(如货币基金、国债逆回购、存款等)这类低风险产品。
- C2稳健型:可投资R1 + R2(短债基金、银行理财现金类、可转债打新等)。
- C3平衡型:可投资R1 - R3(纯债、固收+、FOF、混合基金、二级债基、股票指数ETF等)。
- C4成长型:可投资R1 - R4(混合基金、行业ETF、可转债、主动股票基金、港股通、两融、期权备兑策略等)。
- C5进取型:可投资R1 - R5(股票、股指期货、两融、私募证券、个股、期货、期权、私募、结构化衍生品等)。

风险测评的关键环节在于测评问卷,问卷主要考察年龄、收入稳定性、投资经验、最大可承受亏损、流动性需求等方面。通过对这些维度进行综合评估,来确定投资者的风险承受能力和风险测评等级。

首次测评有效期通常为1 - 2年,期间若资产或投资经验有重大变化则需重新测评。要是测评结果与目标产品不匹配,需书面确认“超配”之后才可以购买,或者系统将自动拦截交易。同时,不建议刻意调高等级,因为超出风险承受能力的产品易引发非理性操作。

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在线 资深王经理:您好,很高兴为您解答问题。
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