您好！基金净值一般在每个交易日晚上的9点到11点左右更新，但不同基金公司和销售平台可能会存在一定的时间差异。封闭式基金的净值每周公布一次；开放式基金在交易日公布当天的净值。

基金净值是靠谱的，它是由基金公司根据基金持有的资产市值进行计算得出的，并且要经过托管银行的复核，这个过程有严格的监管，以确保其准确性和公正性。不过，基金净值只能反映基金过去的表现，不能完全代表未来的收益情况。

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【叩富安盈组合(R2)】：收益在4%-6%，是您资产配置的财富“压舱石”。它主要以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。我们将绝大部分（最高可达100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤4 - 6%），实现相对稳定的回报。
【叩富稳盈组合(R3)】：收益在8%-12%，作为您资产配置的财富“增长器”，旨在通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。
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