请教各位前辈,风险测评怎么填比较好,能举个例子吗?
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您好!风险测评是为了让您清楚自己的风险承受能力,以便更合理地进行投资配置,所以一定要如实填写,这样才能得到最适合您的投资建议。

不过,我可以给您讲讲不同风险承受能力对应的常见选项示例,让您有个了解。

如果您是保守型投资者,一般会比较在意本金的安全,不太能接受投资损失。在填测评时,类似“您能接受的投资最大亏损是多少”这个问题,您可以选择“0 - 5%”;在“投资期限”方面,可能更倾向于短期,比如“一年以内”;对于“投资目的”,可能就是“保障资金安全”。选择这类选项的投资者,更适合如我们【叩富安盈组合(R2)】这种以债券等固收资产为核心,严控组合回撤,追求稳健回报的投资组合。

要是您是稳健型投资者,能承受一定程度的损失,期望得到相对稳定的收益。回答“您能接受的投资最大亏损”时,可选择“5% - 10%”;“投资期限”或许可以选“1 - 3 年”;“投资目的”可以是“资产稳健增值”。这类投资者可以考虑配置一部分【叩富安盈组合(R2)】来保障资金基本稳定,同时再搭配一定比例我们的【叩富稳盈组合(R3)】,通过长期持有优质资产,获取可观的复合收益。

而积极型投资者,愿意承担较大风险以获取更高收益。在面对“您能接受的投资最大亏损”问题,可能会选“10% - 20%”甚至更高;“投资期限”可选择“3 年以上”;“投资目的”就是“获取较高的投资收益”。这类投资者可以加大【叩富稳盈组合(R3)】的配置比例,也可以考虑每月跟投我们的【叩富定盈组合(R3)】,通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略,参与指数增长与行业机会。

像我们有位客户李先生,刚开始没认真做风险测评,随意填成了积极型,结果买了不适合自己风险承受能力的产品,遇到市场波动时非常焦虑。后来他重新如实进行测评,理性地将资金按自己稳健型的风险承受能力,配置了 60%的【叩富安盈组合(R2)】和 40%的【叩富稳盈组合(R3)】,心里踏实多了,投资体验也变好了。
为了帮您配置出更符合自身情况的投资方案,您可以下载“盈米启明星”APP,输入店铺码 6521,也可以右上角添加微信,我们专业的团队会根据您真实的风险测评结果,为您量身定制投资规划。
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