请教各位前辈,风险测评怎么填比较好,能举个例子吗?
资深刘经理 财经达人
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您好!风险测评是为了了解您的风险承受能力,以便为您匹配更合适的投资产品,所以建议您如实填写,这样才能让投资方案更贴合您的实际情况。不过我可以给您讲讲不同类型的答案会对应怎样的风险承受等级,给您举个参考例子。

一般风险测评会从您的投资经验、投资目标、财务状况、风险偏好等方面进行提问。

比如有的问题会问您的投资经验,如果您选择“有多年丰富的股票、基金等投资经验”,这会显示您有一定的投资知识和经验,对风险的认识和应对能力可能较强;要是选择“只存过银行定期”,那说明投资经验相对匮乏。

在投资目标方面,如果您选择“追求资产的大幅增值,愿意承受较大的波动”,这表明您是比较激进的投资者;而选择“保证资产的稳定,小幅增值即可”,则体现您是稳健型投资者。

财务状况问题中,若您的年收入较高、金融资产较多,且家庭负担较小,那么您的风险承受能力可能相对较高。

以一位35岁的李先生为例,他有5年的股票和基金投资经验,年收入30万,金融资产有80万,家庭支出占收入的30%,他的投资目标是在5年内让资产翻倍,愿意承受较大的投资波动。他在风险测评中如实填写这些信息后,最终被评定为激进型投资者,适合配置一些高风险高收益的投资产品,比如我们盈米基金叩富团队的【叩富稳盈组合(R3)】,通过长期持有优质资产,获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架,精选全球优质资产,实现财富的长期增值。

如果您想进行更专业的风险测评,并根据测评结果获得个性化的投资建议,您可以下载APP“盈米启明星”并添加店铺“叩富”,也可以右上角联系我们的顾问,我们会为您提供详细的服务。
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