能否请教各位,风险测评是什么意思,哪里最容易出问题?
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下面是资深赵经理的回答,如果对该问题还有疑问,欢迎问一问进一步咨询。
您好!风险测评就像是给您的投资偏好做个体检——看看您是激进的短跑选手,还是稳健的马拉松跑者。去年有个客户在某平台做测评,因为没仔细看题,选了不符合自己实际情况的选项,结果买了高风险的产品,市场一波动就慌了神。而我们会详细了解您的财务状况、投资经验、风险承受能力等,帮您准确找到适合自己的投资组合。如果您想知道自己的风险测评结果是否准确,点右上角加微信,我给您发一份《风险测评自查表》,帮您快速排查问题!
投资决策确实需要个性化方案。风险测评最容易出问题的地方在于对自身风险承受能力的误判。比如有些客户觉得自己能承受短期的大幅波动,但实际上市场一跌就睡不着觉;还有些客户过于保守,错过很多投资机会。我们会用三个“放大镜”帮您看清自己的风险偏好:一是分析您过去的投资行为,二是了解您的收入稳定性和家庭财务状况,三是模拟不同市场情况下您的心理反应。过去5年我们服务了2000+投资者,上个月刚帮一位客户重新做了风险测评,调整了投资组合,现在他的收益更加稳健,心态也更好了。
跟您说句掏心窝的话:客户王姐之前在其他平台做的风险测评,结果买了一堆不适合自己的产品,亏得一塌糊涂。后来找我们重新测评并调整了组合,现在不仅把亏的钱赚回来了,还多赚了不少。所以,风险测评可不是走过场,它关系到您的投资收益和生活质量!右上角加我微信,我帮您把好风险关,让您的投资之路更加稳健!
以客户需求为中心,坚持“稳健为先,增值为伴”
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