您好！基金净值是指每份基金单位的净资产价值，它是衡量基金价值的一个重要指标。简单来说，就是把基金的总资产，减去总负债后，得到的净资产，再除以基金的总份额，就得出了基金净值。

举个例子，如果一只基金的总资产是 1 亿元，总负债是 2000 万元，基金的总份额是 8000 万份，那么它的基金净值就是（1 亿 - 2000 万）÷8000 万 = 1 元。

基金净值通常分为单位净值和累计净值。单位净值反映的是当前每份基金的价格；累计净值则是在单位净值的基础上，加上了基金成立以来的累计分红和拆分情况，能更全面地反映基金的历史表现。

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